解除方法三：對于一些大額消費，客服會讓你提供消費發票和POS紙質簽購單，電子小票銀行是不認可的。

只要能把銀行懷疑的存在風險的那筆POS紙質簽購單，用傳真或掃描發到銀行郵箱就可以解除風控

8. 管控和風控

風控管制就是，對風險進行控制，對風險進行管理。

風控：現代經濟管理學中指控制企業財務損失風險的一種職稱。簡要來說就是“使財務不受到意外損失”。為了方便記憶，可以理解為“風險控制”。風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或風險控制者減少風險事件發生時造成的損失。

1詞義解釋

風險伴隨著項目執行的整個過程，風險的出現會增加項目的費用，減緩項目的進度，并對項目的完成質量產生很大的影響，從而影響投資者的預期收益。因此，對項目風險進行分析，并探討如何控制風險就變得非常必要。

　　風險控制內容包括：決策風險、項目可行性研究風險、決策體制風險、投資成本控制風險、投資體制風險、項目法人責任制風險、項目建設考核風險、項目建設后評估制度、投資前的風險控制措施、投資中的風險控制實施及風險發生后的補救措施、制定內部風險控制制度等方面。 　　風險控制的四種基本方法是：風險回避、損失控制、風險轉移和風險保留。

2體系建設

自上個世紀70年代以來，隨著金融創新及全球金融交易的迅速發展，國際金融市場動蕩加劇，不同程度不同形式的金融危機每隔一段時間就卷土重來，人們開始把焦點集中到金融機構風控體系的建設與完善上來。時至今日，各金融機構對風控體系的建設大都有所安排，或正在實施。然而，相對于國際先進水平而言，我們已經建立的風控體制還顯得相當落后，建立有效的風控系統應對日益復雜金融風險，我們的差距還很大，應該奮起直追。

2004年出臺的《新巴塞爾資本協議》中提出對銀行全面風險管理的要求，如果認真品味，人們就會發現它的字里行間都充斥著對風險進行量化的要求，強調借助現代金融工程的各種理論與技術對大量市場數據進行整理、分析，通過風險模型精確地確定各項風險指標，使得現代金融風險管理朝著定量化、程序化、產品化、市場化、專業化的方向發展。換句話來說，風險管理實際上是一門科學。過去幾十年來在風險管理領域中，運用先進數學和統計模型量化金融風險的工作獲得的巨大進步，正充分說明了這一點。

另一方面，在實踐中，盡管在現代金融理論、數理統計知識和計算機技術的支持下，現代風險計量技術迅速發展，但是風險管理還遠沒有成為純粹的科學。許多風險因子涉及的相關基本面信息，如業務核心競爭力、管理層能力、盈利能力等，其獲取與計算很大程度上是一門藝術，無法做到工程般的精確。在實踐中，藝術化的處理在企業風險管理中仍然占據非常重要的地位，因此，風險管理又應該是一門藝術，一門借助于科學方法的藝術。

風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或 風險控制者減少風險事件發生時造成的損失。在互聯網金融領域，風控是投資人判斷該平臺安全性的重要依據。

風控一體化風控一體化是指將 內控管理和 風險管理進行有效融合，以應對企業既有風險管理信息化需求又有內控管理信息化需求的情況，幫助企業管理者站在統一的管控平臺上考慮公司治理、風險管理、內控管理等問題。

9. 什么是風控管理

不知道貴公司是什么類型的，是金融業還是制造業

通常風控部門的做的如何很難用幾個指標評價，但我們可以通過一些過程的變化來關注風控部門的工作

如果你是風控部門的主管，那么你要關注企業過程的變化，是否有出現新的風險因素，并且該因素是否有被及時的識別；同時現有的風險因素是否有發生變化，導致控制措施失效，風險點暴露；當然以上建議基于貴公司已建立風控部門。

另外公司的組織架構本身也取決者風險管理的有效性，如果在風險管理部門沒有足夠的授權。風險管理的工作也難于有效。通常風險管理部門匯報給風險管理委員會，該委員會直接對董事會匯報。

10. 風控系統介紹

傳統的風控系統比較簡單， 一套簡單的IT系統結合線上線下征信，征信數據來源局限，原理簡單，風險較大。 相對于大數據風控系統來說，由于大數據征信評分原因，IT系統相對完善，數據來源來源征信機構及互聯網各種平臺相關數據。 大體有四部分功能：

1、評分建模，風控部分；

2、IT系統：業務系統、審批系統、征信系統、催收系統、賬務系統；

3、決策配置工具，即信dai決策引擎；

4、征信大數據的整合模塊。 大數據風控系統優勢是大數據驅動，兼容手動、自動審批、決策、dai后管理。 鑒于大數據風控系統大大降低了風險，目前信dai行業，特別是小微金融機構大數據風控應用趨于普遍。神州融首推出了大數據風控平臺、融360等也相繼推出了自己的風控系統。

11. 風控管理系統作用發揮

風控起初產生在的金融系統中，比如信用審查人員，信用分析人員，貸后管理人員，等等都屬于風控的范疇。

風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或者減少風險事件發生時造成的損失。

通俗意義上為風險控制，包括與風險控制相關的信息收集，風險識別、評估，風險控制等等一系列活動，包括對風險的定義、測量、評估和發展因應風險的策略。風控的目的是將可避免的風險、成本及損失極小化。