反洗錢03重點(diǎn)可疑報(bào)告一、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的了解，大多僅局限于客戶開立賬戶時(shí)所提供身份證及營(yíng)業(yè)執(zhí)照等有限的資料，很難對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、資金往來對(duì)象、營(yíng)業(yè)范圍等方面有深入的了解和認(rèn)識(shí)，進(jìn)而很難按照“一法四規(guī)”中所要求的獲取到“完整的客戶信息”，從某種角度來講“可疑交易報(bào)告”的規(guī)定往往成為一紙空文，缺乏實(shí)際可操作性。二、反洗錢工作雖被提為日常工作的重心，但由于網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)工作人員緊張,反洗錢崗位人員均是兼職。而銀行自身日常事務(wù)繁忙,對(duì)該項(xiàng)工作的重視程度往往留于意識(shí)形態(tài)之中，加強(qiáng)反洗錢客戶盡職調(diào)查工作盡...