久久综合婷婷综合,国产精品视屏,国产精品一品

1，反洗錢03重點可疑報告

一、銀行機構對客戶的了解，大多僅局限于客戶開立賬戶時所提供身份證及營業(yè)執(zhí)照等有限的資料，很難對客戶的經(jīng)營狀況、關聯(lián)企業(yè)、資金往來對象、營業(yè)范圍等方面有深入的了解和認識，進而很難按照“一法四規(guī)”中所要求的獲取到“完整的客戶信息”，從某種角度來講 “可疑交易報告”的規(guī)定往往成為一紙空文，缺乏實際可操作性。二、反洗錢工作雖被提為日常工作的重心，但由于網(wǎng)點前臺工作人員緊張,反洗錢崗位人員均是兼職。而銀行自身日常事務繁忙,對該項工作的重視程度往往留于意識形態(tài)之中，加強反洗錢客戶盡職調(diào)查工作盡管有心但明顯有力不從心。三、銀行對客戶的宣傳力度也不夠，很多客戶對反洗錢的重要性認識不足，因此銀行工作人員在盡職調(diào)查全面了解自己的客戶時難以獲得客戶認同，客戶認為自己的錢自己有自由支配權，憑什么要受你銀行的約束，而企業(yè)則認為經(jīng)營業(yè)績、資金流量及流向等是商業(yè)秘密，銀行也不能隨便干涉。四、網(wǎng)銀業(yè)務、手機銀行、電話銀行等電子銀行業(yè)務大額資金轉(zhuǎn)賬均由客戶自主操作，對金融機構而言無法對其身份信息、資金來源、資金用途等實施有效的管理與監(jiān)控，客戶盡職調(diào)查存在盲點。

反洗錢03重點可疑報告

2，保險行業(yè)反洗錢報告怎么寫

保險行業(yè)反洗錢報告 ***人民銀行：自從保監(jiān)會向保險行業(yè)下發(fā)《關于貫徹落實〈反洗錢法〉，防范保險業(yè)洗錢風險的通知》，強調(diào)保險業(yè)開展反洗錢工作的重要性和必要性，對保險機構在建立健全反洗錢組織機構和內(nèi)部控制制度、落實保險市場準入階段的反洗錢審查制度、開展反洗錢宣傳培訓等方面作了明確要求。根據(jù)反洗錢有關規(guī)定，****保險公司成立了以公司領導為組長、相關部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，指定了負責反洗錢工作的具體部門和聯(lián)系人，并積極研究加強反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程，逐步建立公司內(nèi)部的反洗錢工作機制。 *****人保財險分公司采取多項措施開展新保險法培訓、加強反洗錢、內(nèi)控合規(guī)工作,提高公司員工的風險防范意識。首先,明確各單位負責人為本單位反洗錢工作的第一責任人,要加大日常工作的督促指導力度,切實履行好組織領導職責。其次建立健全制度。建立和完善反洗錢工作辦法、反洗錢工作保密制度、反洗錢工作內(nèi)部操作規(guī)程、反洗錢崗位職責、客戶身份識別及交易記錄保存制度、大額和可疑交易報告操作流程等反洗錢內(nèi)控制度,并加強日常監(jiān)控。切實加強客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。加強培訓與宣傳。建立長期的反洗錢培訓與宣傳機制,提高反洗錢工作人員的業(yè)務素質(zhì)。對大額可疑交易,要求及時維護上報,按時向監(jiān)管機構報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息,嚴格執(zhí)行反洗錢財務制度。最后,自查整改代理協(xié)議。我公司對與銀行機構簽訂的保險代理協(xié)議，進行一次全面的自查,發(fā)現(xiàn)問題的及時整改,確保代理協(xié)議的安全可控。特此報告 *****保險公司年月日

在網(wǎng)上搜索一下，有樣板?。。?/section>

保險行業(yè)反洗錢報告怎么寫

3，金融機構內(nèi)部反洗錢工作報告的路線是什么

一、完善組織架構建設，明確反洗錢責任。由于分行領導班子的調(diào)整、反洗錢人員的變動，同時為緊跟反洗錢工作新形勢，我分行先后兩次修訂印發(fā)了《上海發(fā)展銀行股份有限公司上海分行關于調(diào)整反洗錢領導小組和反洗錢辦公室成員的報告》，并向人行作了匯報。該報告完善了反洗錢的組織架構、明確各單位及相關崗位人員的反洗錢職責，制定了反洗錢工作報告路線圖，捋順了報告程序，把客戶洗錢風險等級分類納入了原有反洗錢職責，使相關單位及人員能各司其職、各盡其責，以保證反洗錢義務的履行。二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范操作流程。我總行在今年先后制定了《上海發(fā)展銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存規(guī)程》（滬發(fā)銀[2008]244號）、《上海發(fā)展銀行客戶洗錢分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號）、《關于印發(fā)〈營業(yè)網(wǎng)點客戶洗錢風險分類操作流程和指導意見〉的通知》（滬發(fā)合[2008]27號）和《關于嚴格執(zhí)行〈金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法〉的通知》（滬發(fā)銀[2008]581號）等系列制度，從客戶身份識別、身份資料及交易記錄保存、客戶洗錢風險等級分類等方面，根據(jù)反洗錢法的新內(nèi)容和新要求，從總行層面對制度進行了修訂，規(guī)范反洗錢操作，進一步明確了大額、可疑交易報告的有關要求，保證合法履行反洗錢義務。三、積極開展自查自糾，落實反洗錢責任。7月份我分行對本機構2008年5月份所發(fā)生的大額和可疑交易逐筆進行自查，及時糾正了大額、可疑交易報告的不足，提高了報告質(zhì)量和效率，規(guī)范反洗錢報告數(shù)據(jù)的報送。8月19日至25日，分行對所轄機構反洗錢報告機構網(wǎng)點信息進行核對，向總行報送了《上海發(fā)展銀行反洗錢報告機構信息情況表》，及時更新分行反洗錢報告機構網(wǎng)點信息，保證報送數(shù)據(jù)的準確性。2008年9月15日至10月15日根據(jù)人行有關規(guī)定和我總行有關通知的要求，我分行成立了反洗錢工作檢查組，制定了檢查方案。在各網(wǎng)點開展自查的同時，分行檢查組對各網(wǎng)點的各項反洗錢工作全面檢查，檢查范圍為各分支機構2007年11月至2008年8月期間的反洗錢工作情況。此次檢查對督促所轄分支機構完善反洗錢組織機構和內(nèi)控制度，落實反洗錢崗位責任，加強客戶盡職調(diào)查，提高大額和可疑交易分析、報告水平，促進我分行反洗錢工作深入開展，起到了良好的作用。四、注重培訓教育，提高員工反洗錢意識。2008年4月2-3日，我分行主管反洗錢工作的行領導和反洗錢負責人參加了人行上海中心支行在上海國際會議中心舉辦的上海市金融機構2008年反洗錢業(yè)務培訓班。隨著我國《反洗錢法》等系列反洗錢法規(guī)的相繼出臺，反洗錢工作內(nèi)容和環(huán)境發(fā)生了較大的變化。人行的此次培訓，猶如指導反洗錢工作的及時雨，為我分行開展反洗錢工作理清了思路，指明了方向。中國反洗錢檢測中心主任和人行上海中心支行副行長等反洗錢領導高屋建瓴、深入淺出的指出了當前反洗錢工作要點和不足，對金融機構進一步開展反洗錢工作，具有操作性很強的指導意義。

金融機構內(nèi)部反洗錢工作報告的路線是什么