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本文目錄一覽

1，簡述什么是現金管理
2，什么是銀行現金管理
3，現金管理有幾種模式
4，銀行里的現金管理是做什么的
5，現金管理制度的主要內容
6，企業如何進行現金流管理提高現金周轉率

1，簡述什么是現金管理

現金管理（CashManagement）是現代商業銀行針塒企業資金管理需求而提供的一種數字化和網絡化的專業金融服務，是幫助企業實現對現金流入、留存和流出等脫金周轉期各環節進行科學管理的技術、手段和辦式的總和。從商業銀行提供現金管理的產品和服務來看，脫金管理包括賬戶管理、收款管理、付款管理、流動性管理、投融資管理和資金風險管胖等人人類產品，涵蓋了傳統柜臺和網上銀行等所有銀行渠道。

簡述什么是現金管理

2，什么是銀行現金管理

在當今激烈的市場競爭中，以避免現金失控而危及企業生存，提升企業的資金管理水平已經成為現代企業財務管理的關鍵。銀行現金管理的出現，為企業現金管理提供了一項全新的選擇，對于提高資金使用效率，降低資金成本，增加資金收益具有積極作用。

商業銀行基于其完善的資金結算網絡與先進的銀企技術平臺，為企業提供涵蓋收付款工具、流動性管理、公司理財、信息報告、電子銀行等的綜合金融服務，以提高企業資金運轉效率與效益。

什么是銀行現金管理

3，現金管理有幾種模式

現金的管理一共目前我國采用的有兩種模式： 1.資產資本模式：在這種模式下，企業的現金成本主要涉及到持有現金的機會成本和短缺成本兩個成本。 2.存貨模式：在這種模式下，企業的現今成本主要涉及到持有現金的機會成本和轉換成本兩個成本。之所以有這兩種模式的存在，主要是為了企業更加有效的管理現金，確定企業現金的持有情況。一般來制定企業的最佳現金持有量！在第一種“資產資本模式”下，當持有現金的機會成本=短缺成本時，此時的現金總成本最小。此時的現金持有量有時最佳現金持有量！而在第二種“存貨模式下”，當現金的持有機會成本=轉換成本時，此時的現金總成本最小。此時的現金持有量為最佳現金持有量！有一個公式：TC最小=(Q/2)*K+(T/Q)*F Q為最佳現金持有量 T為現金總需求量 F為每次轉化的固定成本 K為資金報酬率解得： Q開平方=2TF/K 即 TC開平方=2TKF

現金管理有幾種模式

4，銀行里的現金管理是做什么的

目前對于現金管理還沒有一個標準的定義，參考《現金管理：數字時代的網絡金融服務》的相關定義：現金管理是現代商業銀行針對企業資金管理需求而提供的一種數字化和網絡化的專業金融服務，是幫助企業實現對現金流入、存留和流出等現金周轉期各環節進行科學管理的技術、手段和方式的總和。早在1998年已經有銀行開始試點推廣現金管理產品，但是并未正式提出“這個概念”，也沒有推出各自的現金管理品牌并進行相應的營銷推廣工作。直到2002年才在全國范圍正式推廣。業內公認的是，1999年花旗銀行首先將企業現金管理產品帶到中國，目前國內幾乎全部的全國性商業銀行都推出了自己的現金管理服務。在銀行業內，現金管理已經成為銀行爭奪高端企業和機構客戶的重要競爭工具。近幾年來現金管理業務的在華迅速擴張，幾乎全部的全國性商業銀行都紛紛推出了自己品牌的現金管理產品，例如中信銀行現金管理是幫助企業客戶實現對其現金、銀行存款及貨幣等價物等廣義現金進行統籌規劃和管理而提供的系列產品和服務體系，旨在幫助企業客戶獲得和保持最佳現金流。中信現金管理的服務功能主要包括賬戶管理、收付款管理、流動性管理、投融資管理和風險管理等方面。以上信息參考《現金管理：數字時代的網絡金融服務》及百度百科，希望能幫到你。

就是管理現金，通俗的說就是和鈔票打交道。需要負責，細心，認真，靈活。

5，現金管理制度的主要內容

備用金、數額固定、用于零星支出的小額現金。根據我國銀行結算制度的規定，企業之間的結算款項應通過銀行統一辦理，禁止用現金結算。但每一元都通用銀行結算顯然是不現實的。為方便零星開支，為企業各部門設立備用金制度。　　備用金金額固定，實行先領后報，用后實報實銷，同時按實際支出數足備用金，這種方法也稱為定額預付法。　　在我國會計核算中，備用金一般作為其他應收款，而不作為現金。編輯本段使用范圍　　1.支付職工個人的工資、獎金、津貼。　　2.支付職工的撫恤金、喪葬補助費以及各種勞保、福利，國家規定的對個人的其他支出。　　3.支付個人勞務報酬。　　4.根據國家規定發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金。　　5.支付向個人收購農副產品和其他物資的價款。　　6.出差人員必須隨身攜帶的差旅費。　　7.結算起點（1000元）以下的零星支出。　　8.經中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出。

中國的現金管理始于1950年4月7日政務院公布的《關于實行國家機關現金管理的決定》，這是中國現金管理制度的基礎。主要內容有：　　①各單位所有現金，除核定的現金庫存限額外，其余必須存入銀行，各單位經濟往來，必須通過銀行轉賬結算。　　②各單位庫存現金限額，一般按本單位日常零星現金開支的三天需要量核定，離銀行較遠，交通不便的單位，可適當放寬，但最多不超過15天的日常開支。　　③各單位使用現金的范圍：支付職工工資、津貼、福利費、退休金；支付各種撫恤金、學生助學金、喪葬補助費；支付城鄉居民個人的勞務報酬；支付出差人員的差旅費等。　　④各單位到外地采購，必須通過匯兌或者其他結算形式，不得自帶現金。　　⑤各單位的現金收入及時存入銀行，零星開支的現金可以從單位現金庫存限額中支付，其他一切支出必須從開戶銀行提取，不得從本單位收入現金中直接支付。　　⑥現金收支量較大的單位，要編報現金收支計劃，在批準范圍內使用現金。為了加強現金管理，按照賬錢分管的原則，凡與現金有密切聯系的賬冊，出納員不得兼管。會計人員在監制現金收付記賬貨單時，必須嚴格審查有關憑證，堅持現金管理制度和財務管理制度。

6，企業如何進行現金流管理提高現金周轉率

企業現金管理，如果從提高現金周轉率的方法，可以這樣做：其他企業購買你的貨物時，要他預付款，你購買原料，進行賒銷，這樣，你就可以用更少的現金做更多的業務；還有就是加快產品的出售，加快生產效率。　　現金流（Cash Flow）是指一段時間內企業現金流入和流出的數量。企業在銷售商品、提供勞務、或是出售固定資產、向銀行借款的時候都會取得現金，形成現金的流入。而企業為了生存、發展、擴大需要購買原材料、支付工資、構建固定資產、對外投資、償還債務等，這些活動都會導致企業現金流的流出。如果企業手頭上沒有足夠的現金流來面對這些業務的支出，其結果是可想而知的。從企業整體發展來看，現金流比利潤更為重要，它貫穿于企業的每個環節。在現實生活中我們可以看到，有些企業雖然帳面盈利頗豐，卻因為現金流量不充沛而倒閉；有的企業雖然長期處于虧損當中，但其卻可以依賴著自身擁有的現金流得以長期生存。企業的持續性發展經營，靠的不是高利潤而是良好、充足的現金流。　　傳統意義上的現金管理主要是涉及企業資金的流入流出。然而廣義上的現金管理，其所涉及的范圍就要廣的多，通常包括企業帳戶及交易管理、流動性管理、投資管理、融資管理額風險管理等。企業現金管理主要可以從規劃現金流、控制現金流出發。

1. 現金流的管理包括三大部分：庫存、應收款、應付款。2. DSO理論給出經營的具體指導是：（1、對于那些嚴重影響應收款DSO值的客戶，要采取適當的解決方式，必要的時候應該堅決屏蔽掉;（2、企業對DSO的管理應該像資金管理那樣嚴格，要建立良性的刺激資金流合理運行的制度，比如可以和具體業務人員的效益掛鉤;（3、企業要不斷擴大經營面，一般來說，新客戶都是現金付帳的，一個企業接觸的新客戶越多，那么它的現金流運轉就會越正常;（4、提高現金流運轉的效率是目前二代企業的當務之急，以應收款DSO為30天來計算，和應付款DSO基本是平行的，現金流效率不顯著，企業不容易獲得增長。3. 如何提高資金周轉率？一、要貨計劃的制訂二、配送管理三、賬期管理四、社會庫存控制五、促銷執行

周轉的越快，現金流也較越快

1．加強經營活動現金流管理。第一，要建立完善的現金流預算管理制度，包括總預算和日常預算。其中總預算著重規劃和控制企業經營活動和投融資安排，保障企業戰略目標的實現；日常預算統管日常經營活動的現金安排，保障企業經營活動的正常運行。第二，要優化現金流管理流程。通過制度規范涉及現金流的組織、崗位、授權及辦理現金收支業務的內控手續與程序。第三，要加強應收賬款管理。除對公司具有重大戰略意義且信用良好的客戶允許賒銷外，對其他客戶一律執行現金銷售方式，以加速貨款回籠。妥善制定賒銷收賬政策，科學制定授信額度，可考慮將業務員的收入與銷量、貨款回收率掛鉤，盡可能縮短應收賬款的收回時間，同時，重視對陳欠的催討工作，把損失降到最低。第四，加強存貨管理。雖然還無法做到零庫存管理，但可以根據企業的歷史經驗數據及對市場情況的預測等設定合理的安全庫存，以安全庫存作為控制和管理庫存數量的目標，通過提高企業存貨周轉率，減少流動資金占用。2.加強籌資活動現金流管理。首先，要分析企業現金流量是否合理和充足。最常用的指標有流動比率、速動比率、應收賬款周轉率和存貨周轉率等，這些比率主要反映企業某一時點的流動性水平；而現金流量指標如現金流動負債比、現金長期負債比、現金債務總額比、現金到期債務比、現金利息保障倍數等則能更好地反映企業的即時償債能力。其次，要加強籌資風險管理。主要措施有：第一，采用先內后外、先債后股的融資策略。第二，做好融資計劃。企業應根據短期的生產經營活動和中長期的企業發展規劃來預測資金需求，提前做好財務預算和融資計劃，把企業的生產經營和資金籌集有機地聯系在一起。第三，采取合理的借貸方式。一些大的企業集團可以通過銀企間的談判降低貸款利率，采取靈活的隨借隨還的循環貸款方式，來降低現金庫存和貸款余額，提高資金使用效率，節約財務費用。第四，合理安排籌資期限的組合方式，做好還款計劃和準備。應按資金運用期限的長短來安排和籌集相應期限的負債資金，盡量用所有者權益和長期負債來滿足企業永久性流動資產及固定資產的需要，而通過短期負債來滿足臨時性流動資產的需要。這樣既避免了冒險型政策下的高風險壓力，又避免了穩健型政策下的資金閑置和浪費。3．加強投資活動現金流管理。首先，企業投資前應當對市場和產品進行充分調研，選擇產品附加值或盈利水平較高而現金流相對較小的產品和業務。在投入初期，應當允許所投資產品和業務的凈現金流量為負值，但此時要維持現金流不短缺，加強資金使用效率的管理。隨著企業的不斷發展，應重視業務和產品本身的調整和創新，從業務經營的角度去創造價值，延長價值鏈條，以實現內涵式增長，從而達到企業利潤和現金凈流量同步增長的目的。其次，要加強對所投資產品和業務獲取現金能力的財務分析。

周轉的越快，現金流也較越快