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1，銀行反洗錢

現在國家對反洗錢的工作非常重視，把自己知道的詳細信息寫在里面是最好的，按照監(jiān)管部門和銀行里的規(guī)定動作做好就行了，自己該做的都做了，還要被處罰的話，就不能怪自己了。

銀行反洗錢

2，什么是反洗錢

是指預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益來源和性質的活動。

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什么是反洗錢

3，什么叫反洗錢

“洗錢” (Money Laundering) 是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。顧名思義，簡單來說，洗錢就是將違法的錢“洗得”合法化。所以，反洗錢法就是要打擊洗錢這一犯罪行為而制定的法律。

洗錢是犯法的,黑錢才洗,是不正當的收益,某個地方弄來的黑錢,去換個地方買買東西啊,和人家交易啊,這樣這是洗錢.

什么叫反洗錢

4，保險中所涉及的反洗錢具體指什么

所謂利用保險洗錢，是指通過保險途徑從而達到洗錢目的的行為。保險洗錢屬洗錢途徑的一種。具體來說，主要分為兩種方式：躉繳及額外投資。保險反洗錢可以通過客戶的不尋常情況來辨認。當客戶進行躉繳后馬上退保，可以說是洗錢行為。因為躉繳則是一次繳納所有保費，風險是最大的，一般情況下不會這樣做，而退保后所得乃合法收入，從而可以將非法所得轉變?yōu)楹戏ㄊ杖耄皇峭吮硎掷m(xù)費。第二種是高額額外投資，客戶在購買投資保險時，進行高額額外投資，然后把額外投資部分全部贖回，這種行徑很明顯像基金投資形式一樣的洗錢方法。一般來說，退保手續(xù)費較高，對于洗錢者來說成本就高（也有不在乎的），而且躉繳風險較大，所以很少會采用此種方式洗錢；通過高額額外投資的，因為手續(xù)費低廉，所以為洗錢者較多使用的保險洗錢方式。針對保險的反洗錢辦法，《中華人民共和國保險法》規(guī)定凡額外投資20萬元以上50萬元以下的必須提供財力證明（如銀行存款），50萬元以上的除提供必要的財力證明外，還要提供收入、房產等其他財力證明，否則不予通過。如有發(fā)現保險代理人串通、偽造投保人財力證明的，將其列入黑名單。所謂保險中所設計的反洗錢，主要指以上這些。

~~現金出入一次達到2W,現金轉帳一次在20W以上 ~~主要擔心資金來源不正當 ~~只要能提供合法證明,就沒事

是指利用保險的理財產品一進一出將錢變?yōu)楹戏ǖ囊环N手段。

5，反洗錢法是什么啊

在我國現已發(fā)現的洗錢案例中，犯罪分子經常利用虛假的銀行和股票賬戶作為洗錢的工具。因此，銀行、證券公司等金融機構和房地產銷售機構等非金融機構，如何對其客戶進行有效的身份識別，就成為預防洗錢的第一道關口。反洗錢法草案要求金融機構、特定非金融機構建立客戶身份識別制度，審慎識別、核實和登記客戶及其代理人、受益人的身份信息，并不得為身份不明的客戶提供服務。草案特別規(guī)定應當對符合一定條件的公職人員重點進行身份識別和賬戶、資金往來情況的監(jiān)測。“這無疑將有利于加強反腐倡廉工作。”全國人大常委會預算工作委員會法案室主任俞光遠說。草案規(guī)定金融機構、特定非金融機構在進行客戶身份識別時，可以向公安、工商等部門核實客戶的有關身份信息。根據我國刑事追訴時效規(guī)定，并參考國際通行規(guī)則，草案規(guī)定客戶身份資料自業(yè)務關系結束后、交易信息自交易關系結束后至少保存5年，涉及可疑交易的，至少保存20年。明確大額和可疑交易報告制度非法資金流動一般具有數額巨大、交易異常等特點。大額和可疑交易報告制度，通常被視為反洗錢預防監(jiān)控制度的核心。草案引入了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢信息中心報告，以作為發(fā)現和追查違法犯罪行為的線索。據全國人大常委會預算工委有關負責人介紹，多數國家在法律中對大額交易規(guī)定了數額的下限，對限額以上的資金交易須向國家金融情報機構報告。此外，為限制現金在經濟、社會生活中的使用范圍，各國在反洗錢法律制度中，都規(guī)定一個大額現金交易標準，凡超過這一標準必須使用銀行轉賬或支付系統(tǒng)，并要報告。中國人民銀行于2003年發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，已引入了這一制度。現行法規(guī)也設定了“大額”和“可疑交易”的標準，以人民幣為例，以下3種情形下屬于人民幣大額交易：法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉等交易。非金融機構也負有反洗錢義務銀行、證券、保險等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領域。但金融機構并不是洗錢的唯一渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷嚴格和完善，洗錢逐步向拍賣行等非金融機構滲透。

簡單的說就是洗黑錢啊