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1，東方明珠門票優惠政策
2，蘇州建材團購到底優惠么最近有啥團購
3，我是一名即將到和碩公司工作的學生對和碩的情況一點都不了解
4，求財經高手指點一二
5，我現在有點撐不下去了事業學業非常累還要假裝堅強你們可
6，什么是正利率時代
7，有誰會做這道會計制度設計的題目請幫忙

1，東方明珠門票優惠政策

票種如下：一般都是選擇B票的比較多，建議可以17點后去東方明珠，門票會有一定的優惠，或者可以網上訂購，各大旅游網站都有購買的

上海東方明珠門票：第一球：100元/人、第二個球+陳列館:135元/人、三球聯票：150元/人開放時間：8:00-21:30

東方明珠門票優惠政策

2，蘇州建材團購到底優惠么最近有啥團購

上海團購網蘇州站 5月1號建材團購嘉年華成套櫥柜、瓷磚、壁紙現場1元秒殺，30臺微波爐1元換購！建材主場每兩周一次建材團購! 團購網買建材一些好處：一：種類多品牌全一站式購齊（方便）二：一線、二線品牌質量都有保證（質量）三：價格透明，每個團購網團購價格浮動不是很大，品牌嗎價格都有限制，除非特價品(價格)四：付款安全又保障團購就是一個第三方網友裝修后滿意，錢才打進供應商賬號（服務）五：人多熱鬧，而且又有抽獎、說不定大獎就被抽中啦！（高興）

蘇州建材團購到底優惠么最近有啥團購

3，我是一名即將到和碩公司工作的學生對和碩的情況一點都不了解

公司很大，制度健全，需要一段時間去熟悉公司的流程、公司的文化，對于應屆生剛剛上班的時候如果遇到挫折，不要很快想著放棄，要堅持下去。應該給你的待遇公司都會給你，比如說加班費，各種假期，各種補助，公司生活環境很好，食堂，小吃街，西餐廳，圖書館，球館，網吧，洗衣店，便利店，郵局，提款機，宿舍，宿舍里有空調，浴室24小時熱水，對于應屆生是個不錯的選擇，加油吧！以上針對上海和碩，蘇州和碩和上海差不多，更大些！

有工作就好好干吧！現在咱大學生找個工作也不容易。學生最關鍵的是有鍛煉自己的機會。你有了機會也就不要再苛求什么。再看看別人怎么說的。

如果是蘇州的,可以呆呆,如果是上海的,你就盡快學點東西,跳槽吧.如果你是大專或本科,那你的福利是不會給完整的.如果是研究生,也沒必要來這種公司.除了工作以外,你也不要寄托太大希望,因為這是臺資.原本該給點鼓勵的,但是實在不忍心說謊~~

我是一名即將到和碩公司工作的學生對和碩的情況一點都不了解

4，求財經高手指點一二

300005投資要點：未來5年行業將維持30%-40%的增長速度。公司定位于大眾戶外品牌，追求戶外與時尚相結合，符合行業發展趨勢，成長空間巨大。公司06-08年為業績高增長階段，09年開始增速放緩，注重加強管理與基礎建設，10年利潤增速慢于收入，原因是：銷售網絡重新布局和服務下沉帶來區域管理成本增加，對加盟商開設戶外專賣店給予補貼，廣告費用和研發費用有所增加。10年公司新增成本主要用于夯實基礎，加強品牌管理和研發，對未來業績具有持續性正面影響。大部分為一次性支出，部分可資本化，隨收入增長，11年費用率會有下降。公司發展目標：12年達到銷售額10億，年均增幅達到50%。2020年達到50億，年均增幅達到30%。考慮到行業的高成長性，以及公司的龍頭地位，實現這一目標問題不大。預計10-12年公司EPS分別為0.39元、0.67元與0.98元，復合增長率接近60%。考慮到公司正處于高成長階段，可以相應獲得較高估值。給予目標價40.2元，對應11年60倍PE，1倍PEG，“謹慎增持”評級。 來源:國泰君安研究所這個是我找到這個股票的資料供你參考，不過看技術形態，這個股票今天不是好買點。如要買進等突破前期高點回落時再介入比較穩妥。銀行股票年底之前我認為先不要介入。

上海佳康后市看好，中期持有。業績較好，技術上有向上的趨勢，只是近期大盤帶動而已。

5，我現在有點撐不下去了事業學業非常累還要假裝堅強你們可

本人28歲，戀愛中，跟女友打算明年一月結婚。來回答你的問題A.感情方面，確實女孩被動一點對戀愛中地位或者婚后的生活占有有力地位，建議多多參與社交活動。不要拒絕別人的介紹，普遍撒網認真觀察，正如我女友說的婚姻就是賭博，賭他一如既往的愛你。所以擇偶方面一定慎重。B.學業方面建議只專精對自己有用的方面，要知道，專則精！C.支持你說的選一個好的起點比月薪重要，畢竟你還沒有小孩，還有大把的時間進行選擇。不如選擇一個潛力大的或者說能長久的工作比漂泊不定好的多。健身私教課是個人愛好，個人認為只要對學習有力的或者對身體健康有利的，花多少錢都值，女孩子一定要舍得為自己花錢，現在的狀態看起來不錯，忙碌又充實。繼續加油！

你說實話，在你平靜的時候回想一下，這么苦都過來了，還有什么可以打敗你，真的一哈笑一哈會哭。記住現在的努力是為以后輕松的生活，至于你說的鍛煉，為什么一定要去健身房。是不是在那里可以放松心情，也有人會照顧，噓寒問暖，沒有必要去健身房，你可以參加戶外活動啊，如果沒有時間，可以去游泳啊。同樣可以鍛煉身體，還可以修身。約朋友打球，什么球都可以，不會慢慢學。朋友之間關系不是更好了不是一舉兩得。你就是孤獨，寂寞而已，找個和你一樣拼搏的他就行了。你很優秀

你思路很清晰也看得到自己的成長，說明你的付出是有所回報的，雖然確實很累，但是未來有很多的空間、并且你一直相信自己的選擇、那么久堅定不移的走下去，抱怨吐槽辛苦都很正常、沒放棄就好，健身是很好的發泄方式，沒有什么舍不得的，身心健康也很重要，如果你愿意，我還可以提供專門針對女性的健身方案，對戀愛的創景你也有，不用擔心，你很優秀

你的生活很充實，精神世界也很富足。相信自己會越來越好，加油。

這次換我追你吧

別放棄，生活還要繼續首先，很誠實的說我是沖著高懸賞點進來的，然后及其不愿意在手機上看長篇文字的我本來想放棄回答。但是撇了一眼內容，想到了以前困難的時候。雖然可能不能為你解惑，還是想和你聊聊。今年23，女。無感情歷史，也相信愛情（不是小說電視劇里的那種愛情）學業方面，二本會計專業，有從業證（取消了，好氣），初級會計師證，四級還沒有考下來（哭暈在廁所）。實習過一個月有點感同身受，但是照你你還差多了，當時干的是助理，感覺真的是端茶倒水點餐跑腿，錄入計算整合全干的那種，很忙。但你以為接觸的全是業務的話，那就錯了，基本上都些零活。要想學到什么還得自己仔細觀察。工資...不提也罷。我也遇到過絕望的時候（看我id，其實并不是搞笑來著）有的時候對前途也很焦慮（雖然現在是佛系）我覺得你的條件要比我好很多，沒有必要對自己往死逼。另外我也覺得起點好比較重要，培養能力才能讓自己增值。關于學業方面的話，應該是考慮過獎學金或補助之類可能性，我就不多說了。如果繼續實習的話，重修的那幾門課可不可以找導師或者專業老師談談呢？老師理解的話掛科的幾率也會小很多。沒人能選擇自己的家庭，要時刻懂的感恩。你是一個努力有上進的人才會產生壓力。個人覺得認定了一個目標就不要懷疑的走下去。有志者事竟成嘛。其實中國大部分人都是沒什么背景，沒什么家底的。但如今的靠背景要比以前少很多了，現在需要的是人才，是努力。中國的發展速度已經很快了，我們也會越來越好。健身，運動確實解壓，還能提高身體素質。如果你覺得值得也不是不可以買。運動的話不一定非要在健身館，操場可以，寢室可以。如果是我的話，我可能更喜歡旅行一次，不用太長，短時間的忘記自己的身份，專心的看風景，釋放自己。女孩子都比較在意年齡，但這并不是全部，漂亮的衣服穿多了也就那樣，年輕的身體遲早會衰退，那時候你過去的努力就會慢慢顯現出來。那才是真正的魅力。最后，人的一輩子其實很短的，如果想不出來，決定不了，不如直接嘗試一下。我不懂什么是值得，什么是不值得，主要是我想不想做，我不做是否會后悔。不要把什么事都看的很重，也不要太注重結果，無論失敗還是成功，都只是一時的，并不是終點。每個成功都是靠千百倍的付出換來的。不要進行無意義的對比，放輕松，做自己最好。好吧，開頭還說自己不喜歡看長篇文字，結果亂七八糟打了一堆，希望你能有耐心看完。（干了這碗毒雞湯）祝你邁出迷茫！

6，什么是正利率時代

你的問題是：什么是正利率時代？在現在的時代已經是正利率時代了。負利率時代只有極少發生在戰爭或經濟衰退的時代的。是正利率時代，就是你在銀行的錢可以有正的增長，而在負利率的時代就是你在銀行里的錢越來越少了，也就是虧本了，錢就越存越少了。相對于21世紀來講這樣的事情還沒有發生，但是，我們也不可以不認為有這樣的事情發生的。這是經濟進入了負增長的時代了。而可以有這樣的經濟，相信世界的經濟也已經是進入了大幅度的負增長的了。在歷史上，可以發生這樣的事情是很少見的。會按照政府的意愿會有通過貼現率來補助由于經濟進入衰退的而實現利率的負增長的。

日前公布的2月我國居民消費價格總水平(CPI)同比下降1.6%，這是自2002年12月以來首次下降。近幾月CPI的大幅回落，與一年期定期存款利率2.25%相比，存款利率早已由此前的“負利率”轉為“正利率”。有分析人士稱，國內已經連續4個月維持正利率，正利率時代或將持續一段時間。那么銀行利率進入正利率時代，我們該如何理財？對此，理財人士稱，在正利率時代居民理財時也需要調整思路。　　正利率時代“現金為王” 　　隨著近幾月CPI持續回落，如今，存款不再面臨資產不斷縮水的壓力，在扣除通脹帶來的損失外，還可帶來一定的資產升值。因而越來越多的市民選擇將錢存入銀行。相關數據顯示，目前居民儲蓄處于回流態勢。對此，銀行理財專家稱，在負利率時代，銀行存款的利息收入低于物價上漲幅度，市民可能更愿意拿錢來尋求更好的資產增值渠道，如購買房產以及其它抗通脹產品等，而進入正利率時代，市民更愿意將錢存入銀行，“現金為王”的觀念會占據上風。不過，目前沒有必要因為利率轉負為正而盲目地存長期定存。　　理財專家分析稱，對于相對保守的投資者，在存款實際利率創新高的時候，可以把中短期定期存款當成主要的理財方式。因為CPI數據下降意味通縮風險加大，也增加再次降息的可能性。但同時，也不能忽視一兩年后隨著經濟周期的轉變，銀行利率再度上攀。因此，市民不必要將過多的資金投入到時間過長的定期儲蓄中去。在存錢時，最好根據自己對資金流動性的要求，重點配置1至3年期的中短期存款，并進行期限的搭配。“不少人將流動資金放在活期賬戶上，這是一個不好的習慣。現在各家銀行都有通知存款這項業務，通過該業務能使這些資金利息收益增高不少。”理財人士稱。　　買人民幣理財產品慎防風險　　“眼下，除可以將錢轉為銀行定期存款外，市民還可以考慮選擇一些收益相對穩健的銀行理財產品。”理財人士稱。據悉，牛年的銀行理財市場未現“牛市”，大部分銀行推出理財產品數量明顯下降。記者發現，市場中出售的理財產品相對穩健，大多是信貸與票據資產類理財產品、債券和貨幣市場類理財產品為主。其中，理財產品短期化現象仍然持續，產品期限大多在3個月到6個月。　　對此，理財人士建議，市民在購買理財產品時要注意閱讀產品說明書。如果理財產品是貨幣信貸類理財產品，則要關注貸款投向是否存在風險以及該銀行此前發放此類產品的收益情況。在購買人民幣理財產品時，還要注意產品是屬于央行票據型理財產品還是商業承兌匯票類理財產品。因為央行票據的投資收益要低一些，商業承兌匯票的投資收益要高一些。　　不過，銀行人民幣理財產品畢竟不同于銀行儲蓄。理財產品通常收益率要高于銀行存款利率，但同時，人民幣理財產品還是存在風險的，也有可能出現虧損。　　黃金投資可謹慎關注　　春節后，國際金價盤中成功上摸千元大關，最高觸及1005美元，黃金也成為2009年投資市場的“新寵”。雖然2月末金價沖高回落但依然保持在歷史相對高位，目前現貨黃金仍在900美元／盎司小幅波動。近年來，隨著不少商業銀行推出“紙黃金”交易，特別是上海黃金交易所推出個人實物金交易后，越來越多的市民參與到黃金投資當中去。據悉，今年興業銀行還推出了個人黃金現貨延期交收產品，讓黃金交易有了更多的獲利之道。　　據悉，黃金現貨延期交收產品是上海黃金交易所的掛牌交易合約，所謂現貨交易，就是買方一手交錢、賣方一手交貨。黃金現貨延期交易本質上也是現貨交易，只不過它采取了延期交易方式，即客戶可以選擇合約交易當天交割，也可以延期交割。不過，理財專家稱，上海黃金交易所黃金現貨延期交收產品具備杠桿放大功能，收益和風險同時放大，風險相對較大。因此投資者最好是有一定黃金投資經歷，對黃金市場有一定了解，并不適合初級投資者。　　“市民在進行黃金投資時應保持謹慎的心態。近期金市多空因素交織，金價走出震蕩市的可能偏大，建議投資者日內短線交易或離場觀望，中期可保持偏空思路。”一黃金分析師稱。　　基金定投可降低風險　　今年以來，48家基金公司關于開展旗下基金定投的公告超過600條。經歷了2008年的大跌，幾乎每家基金公司都在2009年初加大了宣傳定投活動的力度，親子、教育、養老、換房、留學等等定投計劃產品層出不窮。業內人士表示，目前處于股指低位，投資者可以通過定投方式降低風險，但是定投也要根據自己的需求，選擇適合的產品。　

說白了，就是利率在通貨膨脹率高就是正利率，反正就是負利率，目前就是負利率時代

球資金四處亂跑,股市類股輪動明顯,單筆重押股票,投資風險大,國際股票族轉向擁抱股票型連動式債券,投資天期頂多半年,到期保本,除有股票揚升上漲空間,還有近年息10%的保障配息,投資本夢比想像空間大.全球股市近年來不時出現資金快速輪動,一下黃金和原物料大漲,一下股市多頭,近來對沖基金更是大舉流入油市,炒作油價,國際油價一度攻上一桶55美元后,近期回檔修正,美國原油期貨下跌一成,資金又重返亞股,帶動近來股市活絡.臺灣不少民眾對國際股票投資有偏 ,但過去股市全面看漲多頭不再,雖然這種跨國下單便利性很高,但投資人經常要承擔股票漲跌風險. 正因為投資人處於存款利率逐步走低,股票投資風險高報酬不穩定,固定收益投資利息太低的情況下,強調不蝕本的保本型商品成為低利率時代當紅炸子雞,也因為其流動率很低,包括銀行的保本型外匯存款,連動式債券(Structure Note),保險公司的投資型保單(Unit-Link)均屬此類. 而其中連動式債券是結合「零息債券」及「衍生性金融商品」而來,因此到期報酬不僅和期初投入本金多寡有關,并且會跟隨著債券存續期間連動標的的價值而改變.為何連動式債券會如此地吸引投資人,主要原因在於「連動式債券」是以外幣指定用途信托資金投資於海外債券,結合固定收益,以保證一定程度的本金保障;其馀少數資金投資高報酬的創新產品,隨著結標的漲跌,而增加獲利機會,故廣受投資人青睞.而依連結的商品不同,一般可分為「股票型指數連動債券」及「利率連動債券」兩大類. 近年來,股票型連動式債券成為這類投資人的替代品,富邦銀行金融服務部資深經理郭慧0分析,這類金融商品有保本設計,有的還有保障收益,吸引不少資金流入.連動式債券在臺灣的銀行,保險和券商熱賣,已有逾三年的光景,股票型連動式債券對積極型投資人比較有吸引力,信托主管指出,過去這類連動式債券絕大多數是海外投資銀行挑選好連結的一籃子股票,然后就到臺灣各金融通路狂賣,這些國際股票的投資風險有多大,本國金融法人無法辨識,投資人只能有什0套裝的金融商品,就全盤接受.故在這個微利的投資時代中,投資人理應仔細評估各產品之優劣,挑選最適合自己風險承擔能力及期望報酬的金融商品.

7，有誰會做這道會計制度設計的題目請幫忙

答：　　一．XY賓館在貨幣資金管理中能夠建立相應的內部控制制度，例如：制單、復核、印鑒保管、收付款、支票保管、記賬和編制報表等工作均進行不相容職務分工，在一定程序上防止了侵吞、挪用和失竊等不端行為的發生。但該制度也有不完善的方面，例如：企業銀行存款日記賬與銀行對賬單的核對要求、現金與銀行存款的日常管理規定等。　　二．我根據單位具體狀況，我設計的現金管理制度、銀行存款管理制度如下：　　(一) 現金管理制度　　1．現金儲備和保管。　　(1)根據規定，除財務部以及公司內實體單位允許設立庫存現金外，其他各部門未經財務部同意，均不得自設小金庫。　　(2)庫存現金限額須經銀行核定，不得超儲。公司規定限額為3000元庫存現金，均由財務部出納管理。　　(3)財務部出納員在每日下午3時前預結現金數額，發現超儲，及時存人銀行，以保安全。　　（4）金的保管要有相應的保管措施，保險柜應存放于堅固實用、防潮、防水、通風較好的房間，房間應有鐵欄桿、防盜門。（5）保險柜鑰匙由出納人員保管，不得交由其他人代管，并隨時轉動密碼器。　　（6）出納員工作變動時，應更換保險柜密碼。保險柜鑰匙、密碼丟失或發生故障，應立即報請領導處理，不得隨意找人修理或修配鑰匙。　　（7）現金以外的物品，如有價證券、增值稅專用發票等，如需存放在保險柜內，應辦理保管交接手續。　　（8）出納員到銀行存取現金，須有保安員護送，并安排專車接送。　　2．現金使用范圍。　　(1)企業之間的經濟往采均須通過內部銀行轉帳結算。根據國家政策規定，1 000元以下的零星支出可以使用現金結算。　　(2)下列范圍不受1 000元以內限額的約束；　　a．職工醫藥費、撫恤金、喪葬費補助、困難補助。c．招待協作單位費用等。　　b．出差人員按規定限額隨身攜帶的差旅費、探親職工預借車費等。　　(3)銷售貨款及運輸、勞務收入的現金必須當天解人銀行，不得坐支，抵扣庫存現金限額。　　3．現金報銷程序。　　(1)預約備用金。　　a．每天根據各單位預約的報銷金額和預約當天的零星報銷金額，報銀行人員，由銀行崗位開現金支票做收入憑證并在現金支票上蓋上公司財務專用章，然后由資金主管加蓋法人代表印鑒章連同收入憑證交給現金出納人員，由出納員提取現金。　　b．提取備用金，應提前一天開出現金支票送銀行預約。　　(2)職工醫藥費、退休職工醫藥費、家屬醫藥費、托費、困難補助的報銷程序。　　a．報銷職工醫藥費，退休職工醫藥費，應根據工會審核的醫藥費單據和打印的電腦單金額進行核對，數據正確方可報銷，如金額不對，應重新工會打印正確的金額，予以報銷。　　b．報銷家屬醫藥費應由職工攜帶勞保卡，病歷卡去公司工會按規定審核并蓋審核章由出納人員核準金額后方可報銷。　　c．托費、困難補助由公司工會按規定審核并蓋章后方可報銷。　　(3)全公司各項費用的報銷程序。　　a．各部門應填寫各項費用報銷單，并加蓋部門負責人章，然后經財務部各相應的人員審核蓋章后，方可報銷。其中報銷金額在500元以下(含500元)單據，由現金審核人員審核并蓋章。報銷金額在500元以上的單據應由財務部經理審核并蓋章。　　b．各部門、實體司報銷金額在2000元以上時，應提前兩天向現金出納崗預約，否則不予報銷。　　(4)差旅費報銷程序。各部門、實體報銷差旅費應填寫差旅費報銷單，并加蓋部門負責人章后，報銷單送成本崗位人員審核后由現金審核人員根據公司差旅費報銷標準審核并蓋章后，現金出納付款。　　(5)采購生產請款單的報銷程序。零星采購材料，金額一般控制在1 000元以內，并填寫生產請款單加蓋部門負責人章，然后由現金審核崗位人員審核并蓋章后，方可報銷。　　(6)借款單借款程序。各部門、實體填寫借款單，并加蓋部門負責人章，然后由財務部經理審核并蓋章后，方可借款。　　4．結算紀律。　　(1)出納員辦理現金付出業務，必須以經過審核鑒證的會計憑證作為付款依據，未經審核憑證有權拒付，審核人員對原始憑證的審核包括日期、收款人名稱、稅務監制章、經濟內容、執行人簽字。對于違反財經政策、財經法規及手續不全的開支一律拒收、拒付，對于發票涂改現象也一律不予受理。　　(2)不準以白條抵留庫存現金，代收、代付貨款必須按規定入帳，不得宿留帳外。　　(3)發現偽造憑證的數字，虛報冒領款項，應及時報告監督部處理。　　(4)現金收付憑證和現金日記帳必須做到“手續完備，憑證齊全，會計處理，帳戶登記”，要求準確及時，日清月結，庫存現金帳實相符。　　（5）現金收訖無誤后，要在收款憑證上加蓋現金收訖章和出納員個人章，并及時編制會計憑證。　　（6）出納人員必須根據審核無誤、審批手續齊全的付款憑證支付現金，并要求經辦人員在付款憑證上簽上自己的名字。　　（7）支付現金后，出納員要在付款憑證上加蓋現金付訖章和出納員個人章，并及時處理有關賬務。　　（8）每天收入的現金，應及時足額送存銀行，不得坐支。　　（9）任何部門和個人，都不得以任何理由公款私借，個人因公借款，按《職工借款管理制度》規定辦理。　　（10）出納人員因特殊原因不能及時履行職責時，必須由財務部領導指定專人代辦有關業務，不得私自委托　　（11）非現金出納代收現金時，要及時登記“現金收付款項交接簿”辦理交接手續，“現金收付款項交接簿”要同現金日記賬一起保管歸檔。　　（12）嚴禁會計人員將公款攜至自己家中存放保管。　　（13）因業務需要，在企業外部收取大量現金的，應及時向公司財務部和公司負責人匯報，并妥善處置，任何人不得隨意帶回。否則，發生損失由責任人賠償。　　（14）因采購地點不確定、交通不便、銀行結算不便，且生產經營急需或特殊情況必須使用大額現金的，由使用部門向財務部提出申請，經財務負責人及總經理同意后，準予支付現金。　　（15）財務部長應定期監盤庫存現金，確保賬賬相符，賬實相符。發現溢余或短缺，及時查明原因，按規定程序報批處理。由于出納員自身責任造成的現金短缺，出納員負全額賠償責任，造成重大損失的，應依法追究責任人的法律責任。　　(二)銀行存款管理制度　　A銀行存款的管理：　　1．執行國家對銀行存款的各項管理辦法，隨時了解和掌握銀行存款的收支動態和余額，搞好貨幣資金的調度，保證企業生產經營的需要。　　2．在銀行開立的帳戶，只供本企業業務經營范圍的資金收付，不準出租、出借或轉讓給其他單位或個人使用。　　B銀行存款的結算紀律　　1．嚴格遵守中國人民銀行頒布的結算紀律，既有結算憑證均按結算要求規范、正確地填列。當日填列的結算憑證，當日有效(支票除外)，隔日作廢。　　2．企業在銀行的帳戶必須有足夠的資金保證支付，不準簽發空頭的支付憑證，不準簽發遠期的支付憑證。不準簽發空白支票。　　C銀行存款的核算　　1．遵守銀行信貸、結算和現金管理的有關規定。　　2．認真審核收付款的結算憑證，特別對原始憑證的審核，要按照結算紀律執行。發票有涂改現象一律不予受理。對于違反財經政策、財經規定及手續不完備的開支一律拒收、拒付。經過審核后的各項銀行結算憑證，應據以填制銀行存款的收款憑證和付款憑證，并登記入帳。　　3．各種銀行存款的收付款憑證，必須如實填明款項來源和用途，不得巧立名目，弄虛作假，套取現金，套購物資，嚴禁用帳戶搞非法活動。　　4．及時、正確地登記“銀行存款日記帳”，重視對帳工作，發現不符，及時與銀行聯系，盡快查對清楚。月末，編制銀行存款余調節額表，調節表上的未達帳，此月處理完畢，銀行制單人員要對出納員的銀行存款余額調節表進行審核。　　5．銀行存款的收付憑證和“銀行存款日記帳”必須做到“手續完備，憑證齊全，會計處理，帳戶登記”，做到準確及時，日清月結。　　(三)．適合于該企業的賬務處理流程圖　　適合于該企業的賬務處理程序是記賬憑證賬務處理程序，其具體內容為：　　①根據同類經濟業務的原始憑證編制原始憑證匯總表；　　②根據原始憑證或原始憑證匯總表編制記賬憑證；　　③根據收款憑證和付款憑證逐日逐筆序時登記現金日記賬和銀行存款日記賬，　　④根據記賬憑證及所附原始憑證或原始憑證匯總表登記各種明細分類賬；　　⑤根據記賬憑證逐筆登記總分類賬；　　⑥月末，將現金日記賬、銀行存款日記賬和各明細分類賬戶的余額與有關部分類賬戶的余額相核對；　　⑦月末，根據總分類賬和明細分類賬的記錄編制會計報表．　　賬務處理流程圖示如下：　　③　　⑥　　① ② ⑤ ⑦　　⑥　　④

存在的問題規定授予權限。企業管理部門或業務部門規定或指派業務人員辦理有關現金結算的經濟業務，對于大宗或特殊現金收支業務，主管部門負責人應作專門批示。分工記賬。出納員根據現金收付記賬憑證登記庫存現金日記賬；分管會計人員根據收付憑證登記現金對應科目相關明細賬；總賬會計登記總分類賬。送存銀行。對于超過庫存限額的現金，由出納員登記現金送存簿后，及時送存銀行，并收取現金送存回單。可取之處盤點現金。出納人員每日營業結束后，結出現金日記賬的收支和結余額，清點庫存現金實有數，相互核對。