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金融機構(gòu)反洗錢，反洗錢是金融機構(gòu)的什么義務(wù)

來源：整理 時間：2022-10-18 17:12:52 編輯：上海本地生活 手機版

本文目錄一覽

1，反洗錢是金融機構(gòu)的什么義務(wù)

反洗錢是金融機構(gòu)的法定義務(wù)。 我國法律規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

反洗錢是金融機構(gòu)的什么義務(wù)

2，金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)這是對

錯誤。內(nèi)部審計職責(zé)不僅是反洗錢或者小金庫；相反金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門不僅限于審計業(yè)務(wù)。 當(dāng)然，兩者有職權(quán)重合點即防止國有、集體、單位資財流失于個別人。
錯。從公司治理結(jié)構(gòu)上，合規(guī)管理部門屬經(jīng)營層，是第二道防線。內(nèi)部審計屬董事會層面，是第三道防線。反洗錢合規(guī)管理部門的工作受內(nèi)部審計部門的評價，而不能取代內(nèi)審職責(zé)。

金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)這是對

3，談?wù)劷鹑跈C構(gòu)如何有效開展反洗錢工作

加強組織機構(gòu)建設(shè)，完善內(nèi)控制度建設(shè)，報告大額交易和可疑交易報告，客戶身份識別，培訓(xùn)和宣傳等等。
中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務(wù)，對與調(diào)查無關(guān)的問題有拒絕回答的權(quán)利。

談?wù)劷鹑跈C構(gòu)如何有效開展反洗錢工作

4，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行全部的《反洗錢條例》
金融機構(gòu)反洗錢工作應(yīng)當(dāng)堅持的三項原則是:(1)合法審慎原則，是指金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法并且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行。(2)保密原則，是指金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。(3)與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則，是指金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

5，反洗錢是金融機構(gòu)的什么義務(wù)

金融機構(gòu)反洗錢工作應(yīng)當(dāng)堅持的三項原則是: (1)合法審慎原則，是指金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法并且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行。 (2)保密原則，是指金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。 (3)與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則，是指金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。
根據(jù)法律規(guī)定反洗錢是金融機構(gòu)的法定義務(wù)，根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢主要義務(wù)如下：1、應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。2、應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。3、應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。4、應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。5、應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

6，金融機構(gòu)主要承擔(dān)哪些反洗錢義務(wù)

（一）合法審慎原則，是指金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法并且審慎地識別可疑交易，做到不枉不縱，不得從事不正當(dāng)競爭，妨礙反洗錢義務(wù)的履行。 　　（二）保密原則，是指金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。 　?。ㄈ┡c司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則，是指金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。
金融機構(gòu)反洗錢工作應(yīng)當(dāng)堅持的三項原則是:(1)合法審慎原則，是指金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法并且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行。(2)保密原則，是指金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。(3)與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則，是指金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

7，金融機構(gòu)應(yīng)履行哪些反洗錢義務(wù)

《中華人民共和國反洗錢法》：　　第三章　金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)　　第十五條　金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)?！　〗鹑跈C構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作?！　〉谑鶙l　金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。　　金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。　　客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記?！　∨c客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。　　金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶?！　〗鹑跈C構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份?！　∪魏螁挝缓蛡€人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件?！　〉谑邨l　金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任?！　〉谑藯l　金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息?！　〉谑艞l　金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?！　≡跇I(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料?！　】蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年?！　〗鹑跈C構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)?！　〉诙畻l　金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度?！　〗鹑跈C構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告?！　〉诙粭l　金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。　　第二十二條　金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。
文章TAG：金融機構(gòu)反洗錢金融金融機構(gòu)機構(gòu)

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